+7 499 642 19 38
м. Рязанский проспект,
ул.1-ая Новокузьминская, д.7 к.1

Финансово-кредитная экспертиза

Финансово-кредитная экспертиза

Финансово-кредитная экспертиза – это исследование, направленное на выявление признаков и способов фальсификации предоставленных, данных о финансовых показателях заемщика, свидетельствующих о его платеже и кредитоспособности, а также целевое использование кредита и его возвратность.

Финансово-кредитная экспертиза позволяет установить обстоятельства деятельности заемщика в финансово-хозяйственной сфере, его кредитоспособность в динамике (кредитная оценка), соответствие требованиям нормативно-правовых и регулирующих актов к методике формирования показателей в бухгалтерской отчетности, соотношение предложенного для кредитования обеспечения, а также выполнение сторонами условий, изложенных в кредитном договоре.

Объектами финансово-кредитной экспертизы являются финансовые, регистровые, балансовые бухгалтерские документы, договоры и деловая переписка, по которой можно судить о хозяйственных отношениях, а так же иные документы имеющие значение для проведения конкретного исследования.

Потребность в финансово-кредитной экспертизе наиболее часто возникает для проверки обоснованности расчетов платежей, выплаты кредитов, а так же при расследовании преступлений, ответственность за которые предусмотрена статьей 176 УК РФ «Незаконное получение кредита».

Основания и порядок проведения финансово-экономической экспертизы устанавливаются процессуальными нормами права (НК РФ, ГПК РФ, УПК РФ, АПК РФ, КоАП РФ).

Заключение, сделанное по результатам финансово-экономической экспертизы, оценивается судом, следователем, органом дознания наряду с иными доказательствами по делу.

Типовые вопросы, решаемые при проведении финансово-кредитной экспертизы:

  • Обосновано ли было расходование денежных фондов компании?
  • Имеются ли факты нарушения образования денежных средств?
  • Является ли организация кредитоспособной?
  • Обоснованно ли выполнено расходование кредитных средств?
  • В полной ли мере возвращены заемные средства?
  • И другие.

Как мы это делаем

sud exp Судебная экспертиза vnesudВнесудебное исследование
  • Вы связываетесь с нами любым удобным Вам способом и оставляете заявку на проведение экспертизы, по возможности направляете нам копии необходимых для проведения исследования документов (копии документов, Вы так же можете прикрепить в форме обратной связи)
  • Наш эксперт объяснит Вам порядок назначения и проведения судебной лингвистической экспертизы, поможет сформулировать вопросы, поставленные на разрешение эксперта
  • Мы подготовим и направим в Суд информационное письмо, а так же при необходимости предоставим его Вам
  • При назначении нам судебной экспертизы сами забираем материалы дела из суда
  • Вы оплачиваете подготовку заключения
  • В установленный срок мы направляем в суд заключение и материалы дела
  • При необходимости эксперт даст в суде прояснения по проведенной экспертизе
  • Вы связываетесь с нами любым удобным Вам способом и оставляете заявку на проведение экспертизы, по возможности направляете нам копии необходимых для проведения исследования документов (копии документов, Вы так же можете прикрепить в форме обратной связи)
  • Наш эксперт исследует представленные документы на предмет возможности и целесообразности проведения исследования
  • Вы заключаете с нами договор, оплачиваете подготовку заключения. При необходимости у Вас будут запрошены уточнения или дополнительные документы
  • В установленный срок Вы получаете Заключение и документы, представленные на исследование. Так же, заключение может быть доставлено Вам курьером

Материалы, необходимые для проведения исследования:

  • Учредительные документы
  • Регистрирующие документы
  • Бухгалтерская отчётность
  • Документы по выплате кредита
  • Выписки по счету, накладные, договоры и иные документы подтверждающие наличие обязательств перед контрагентами
  • Материалы дела (в случае если экспертиза проводится на основании Определения суда), иные материалы.

Стоимость работ:

Срок: